美贷网关联平台浮现 航美基金网被曝拖欠场地费

　　1月7日，《每日经济新闻》以《美贷网“资产重组”疑云 投资人称无法正常提现》为题报道了深圳P2P平台美贷网出现提现困难一事。平台客服表示，公司幕后老板是香港《成报》董事局主席谷卓恒，但记者当时梳理美贷网股权结构并未发现平台与谷卓恒存在关联。不过，记者后续调查发现，谷卓恒在深圳开有另一家互联网金融平台——航美基金网，而该平台与美贷网存在股权关联。

 

　　此外，临近春节，不断有平台被曝出标的逾期。《每日经济新闻》记者近日发现，担保公司涉嫌联合借款企业骗贷的事件也屡有发生。那么，这些逾期标是如何产生的，平台在遇到这种情况时又是如何应对的？记者对此进行了深入调查。

 

　　1月7日，《每日经济新闻》曾在《美贷网“资产重组”疑云 投资人称无法正常提现》一文中对美贷网提现困难事件进行报道，引起广泛关注。在后续的调查中，记者发现，美贷网客服人员口中的“幕后老板”谷卓恒，还开了另一家名为航美基金网的互联网金融平台。

 

　　在航美基金网上，《每日经济新闻》记者一共发现13期产品，其中财富一号系列是其主打产品。根据网站信息，财富一号“累计筹资1亿”。1月12日，记者多次拨打航美基金网客服电话，一名男子接起电话。该男子告诉记者，目前航美基金已经因为拖欠场地费用被停电。

 

　　此外，一家关联地产公司也浮出水面。资料显示，深圳美地房地产开发有限公司 （以下简称深圳美地房产）法定代表人为沈威，股东为沈威和深圳市鼎和资产管理有限公司（以下简称鼎和资管），而鼎和资管是美贷网股东之一。多位投资人指出，谷卓恒曾用名谷建红。另外，美贷网多名投资人表示，在美贷网的提现资金，均由沈威的个人账户打出。记者致电两人，但沈威的电话一直处于无法接通的状态，谷卓恒号码可以拨通，但无人接听。

 

　　谷卓恒为航美基金法人代表

 

　　美贷网客服人员曾告诉 《每日经济新闻》记者，美贷网幕后老板是谷卓恒，谷卓恒另一个身份是香港《成报》董事局主席。多位投资人也向记者提供了相同的说法。然而记者梳理美贷网工商资料，却未能从中找到与谷卓恒的关联。

 

　　工信部网站备案信息查询结果显示，美贷网主办单位是深圳美贷电子商务有限公司 （以下简称美贷电商），与平台介绍一致。根据深圳市市场监督管理局网上查询结果，美贷电商法定代表人为钟贤峰，股东为：鼎和资管，出资比例10%；郝建国，出资比例90%。顺着往下查，鼎和资管法定代表人是郝建国，股东为：郝建国，出资比例50%；深圳市鼎和投资担保有限公司 （以下简称鼎和担保），出资比例50%。而鼎和担保法定代表人是刘绪利，股东为：鼎和资管，出资比例30%；美贷电商，出资比例70%。

 

　　根据上述资料，美贷电商、鼎和资管、鼎和担保构成关联关系，但从这一条线中并未发现这几家公司与谷卓恒的关联。

 

　　近日，在后续的调查中，一家名为航美基金网的互联网金融平台浮出水面。根据工信部网站备案查询结果，航美基金网主办单位为深圳航美基金管理有限公司 （以下简称航美基金）。深圳市市场监督管理局网上查询结果显示，航美基金成立于2014年7月4日；法定代表人为谷卓恒；股东为深圳美地房产、鼎和资管，出资比例分别为51％和49％。查询结果同时显示，深圳美地房产成立日期为2013年4月26日；法定代表人为沈威；股东为沈威（80%）、鼎和资管（20%）。结合这一条线可以看到，谷卓恒、沈威、美贷网、鼎和资管、鼎和担保、航美基金、深圳美地房产构成关联关系。

 

　　1月13日，《每日经济新闻》记者在深圳市规划和国土资源委员会查询深圳美地房产一书三证 （选址意见书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程规划验收合格证），均未查到相关记录。

 

　　航美基金网业务类似P2P平台

 

　　在网贷行业，多开平台，尤其是暗中多开平台，向来是禁忌。《每日经济新闻》记者浏览航美基金网，一共发现13期产品，其中财富一号系列是其主打产品。根据网站信息，财富一号“累计筹资1亿”。

 

　　但记者梳理航美基金网资料，可找到的记录显示，财富一号一共发了6个标，其中财富一号1期就发了4个标，融资金额分别是30万元、200万元、500万元、270万元，合计1000万元，产品完成进度100%。财富一号2期只有1个标，融资总额2000万元，产品进度0%。财富一号3期也只有一个标，融资总额1000万元，产品进度0%。

 

　　合计上述几个项目已完成的资金，总的融资额是1000万元，与网站所称的“累计筹资1亿”存在一定距离。此外，资料显示，上述项目类别都是“债权类”，还款方式都是“到期后一次性付清本息”，权益收购方是鼎和资管。

 

　　1月12日，《每日经济新闻》记者多次拨打航美基金网客服电话，前几次无人接听，最后一名男子接起电话。该男子告诉记者，现在航美基金已经因为拖欠场地费用被停电，现场没有公司员工，而他是一名过去维权的投资人。“现在不仅是提现困难，（而且）公司要倒闭了。”他向记者介绍称，航美基金还存在拖欠员工工资等问题。

 

　　值得注意的是，上述男子表示，对于航美基金与美贷网存在关联，他此前并不知情。

 

　　虽然顶着基金的名号，不过记者发现，航美基金网所从事业务似乎与一般P2P平台无本质区别，网站所列项目基本都是资金流向单一借款人的债权产品。

 

　　上述接电话男子告诉记者，目前对平台债务，航美基金网尚未给出解决方案。

 

　　鼎和资管存拖欠物业费用情况

 

　　梳理关键人物及关联公司的有关资料，航美基金人去楼空、欠薪停电这一幕像是对历史的一次重演。

 

　　根据《南方都市报》2010年9月3日的一篇报道，一家名为深圳市世纪星空文化传播有限公司（以下简称世纪星空）的机构以培养童星为幌子骗取多名家长的钱财后，人去楼空。

 

　　报道内容显示，“几个月过去了，公司承诺的著名导演从未现身，培训老师屡屡更换，课程时断时续，影视剧演出更是子虚乌有。就在众多家长发觉被‘忽悠’打算要回学费时，公司法人已经悄然‘变脸’，负责人和公司全部‘人间蒸发’。”此外，“记者在调查中发现，世纪星空不仅拖欠员工工资，还到处欠债。某印刷店曾老板告诉记者，该公司成立之初向他订做了一批宣传册，共计1万元，至今尚未付款。而记者从该公司原址的物业管理处得知，除了欠业主几个月租金以外，世纪星空还拖欠了四万多元物业管理费、水电费。”

 

　　深圳市市场监督管理局网上查询结果显示，世纪星空成立日期为2009年11月25日；法定代表人为吴庆强；住所是深圳市福田区车公庙泰然九路海松大厦B-905；股东为沈威（出资比例85%）、吴庆强（出资比例15%）；该企业已被载入经营异常名录，载入时间是2015年1月4日，原因是未按时提交2013年年度报告。

 

　　根据上述报道，世纪星空的老板就是沈威。同时，沈威与美贷网也存在直接的关联。深圳市市场监督管理局网上查询结果显示，沈威曾是美贷网主办单位美贷电商的法定代表人（于2013年11月27日变更为钟贤峰）。而且，美贷网多名投资人告诉《每日经济新闻》记者，在美贷网的提现资金，均由沈威的个人账户打出。

 

　　而美贷网，也于近期上演了停水停电的一幕。根据深圳市市场监督管理局网上查询结果，美贷网主办单位美贷电商注册地址与鼎和资管相同，都是深圳市罗湖区南湖街道嘉宾路彭年大厦4406-07室。美贷网投资人向记者提供的一张照片显示，物业因鼎和资管拖欠费用，一度于2014年12月31日对其发出停水停电通知。

 

　　彭年广场物业管理人员也向《每日经济新闻》记者表示，鼎和资管确实存在欠费情况。

 

　　投资人：谷沈两人为夫妻

 

　　值得一提的是，多名投资人告诉《每日经济新闻》记者，谷卓恒与沈威是夫妻，谷卓恒曾用名谷建红。

 

　　在美贷网客服口中，谷卓恒是公司幕后老板。在投资者口中，在美贷网的提现资金，均由沈威的个人账户打出，而工商资料显示，沈威本人此前又是美贷网主办单位美贷电商的法人代表。如果两人真是夫妻关系，那么他们构筑美贷网、航美基金网等一系列复杂利益链条的目的又是什么呢？

 

　　此前，《每日经济新闻》记者曾与《成报》方面取得联系，希望从该途径获得谷卓恒的联系方式，以进一步求证相关事宜，不过成报方面表示无法提供。1月12日、13日，记者多次拨打投资人提供的沈威和谷卓恒电话。沈威的电话一直处于无法接通的状态，谷卓恒号码可以拨通，但无人接听。

 

　　值得注意的是，在上述《南方都市报》的报道中，谷建红作为沈威的丈夫多次出现，比如：“被内部员工曝光的公司实际老板沈威的丈夫谷建红，还涉嫌2007年在北京的一起巨额骗贷案。在当年相关媒体曝光中，谷建红因涉嫌伪造贷款资料，向中国农业银行骗取1.198亿元的贷款，并遭到银行起诉。”